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2019 09-24

lol官网投注受邀为天津银行开展法律风险管控培训

      2019年9月19日,天津银行在新疆乌鲁木齐市举办了“天津银行村镇银行法律风险管控培训”。国浩天津与国浩乌鲁木齐受邀为本次培训授课,反响良好。

      本次培训由国浩天津合伙人王同民,国浩乌鲁木齐管理合伙人、主任温晓军及国浩乌鲁木齐律师陈万财、吴明、付文文分别担任不同议题的主讲人,从信贷业务、柜面业务、房产抵押担保等不同角度,对村镇银行在业务过程中所涉及的法律风险及其防范要点进行了针对性的解读。

      王同民律师以其丰富的银行纠纷处理经验,为现场学员讲述了由其主办的中国光大银行天津分行世界银行转贷款系列案等银行信贷业务相关案件,揭示了抵押出让土地未缴纳土地出让金等一系列不安全因素为银行信贷业务带来的风险。王同民律师认为,银行信贷业务中涉及的材料审查工作需要大量的法律专业知识,银行有关部门应当在审核过程中加强与律师的协作,共同做好银行信贷业务的风险控制与防范。

      温晓军律师首先以“履职法律风险防范——以违法放贷罪为视角”为题,解读了违法放贷罪的相关法律规范与犯罪构成,并通过相关实务案例的讲解,为现场银行工作人员敲响了警钟。温晓军律师还对银行职员各项履职风险点及出现原因进行了总结,并提出深入开展违法放贷案件风险排查、严格惩处违规违法放贷责任人等风险防范举措。随后,温晓军律师又同大家分享了“银行柜面业务法律风险控制”的相关内容。他以银行柜面个人与企业金融业务为主要立足点,通过现场互动问答的方式,生动有趣地为大家讲解了继承支取业务、挂失业务、未成年业务等银行柜面常见业务的法律风险点,提示了伪造单位开户资料、偷换印鉴的多种常见手段,并对柜面业务的风险发生原因进行了总结归纳且提出了建设性意见。

      吴明律师从银行日常业务中涉及的房地产抵押担保常见风险入手,揭示了房地产抵押担保过程中,共同共有人未经其他共有人同意以其共有财产设定抵押;借名买房后出名人向银行抵押房产,银行在申请执行过程中,借名人提起执行异议等情况给银行业务带来的各项风险。在授课过程中,吴明律师详细解读了《土地管理法》并向银行工作人员提示了八种优先于抵押权的权利,对其办理银行房地产抵押担保业务具有深刻的理论和实践指导意义。

      付文文律师通过相关案例与法律规范对“银行协助有权机关办理查冻扣业务的法律风险”进行了解读,并分别对人民法院、税务机关、海关等十四个在查询、冻结、扣划方面有不同权限的机关单位作出了详尽的分类和讲解,提供了相关法律法规依据。付文文律师还对银行工作人员在实际业务中明确不同机关的权限,避免可能发生的越权风险等相关风险点作出提示,并提出建设性法律意见。

      最后,陈万财律师以“银行泄露客户信息引发法律风险的分析与应对”为题,详细介绍了银行私自查询客户信息、银行员工利用工作便利非法将客户信息提供给中介机构以及银行信息保管处理不严谨导致客户信息泄密的实务案例,对银行为客户信息保密的法律义务来源、法律责任体现和声誉损失体现分别进行了详尽解读,并为银行履行保密义务的相关法律问题作出提示与建议。

      培训结束后,现场银行工作人员积极发问,与lol官网投注就银行各项业务中容易出现的法律风险进行了深入交流。lol官网投注以丰富的执业经验与高水平的业务能力获得了在场学员的一致好评。



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